¿Necesitas abrir una cuenta bancaria en Panamá?
Panamá se caracteriza como un centro financiero y permite la apertura de una cuenta bancaria en caso de requerirlo, y se encuentra una diversidad de bancos enfocados en distintos tipos de clientes, según sus necesidades.
Ejemplos de quiénes pueden abrir cuentas bancarias:
- Personas naturales, panameñas y extranjeras.
- Personas jurídicas como por ejemplo; sociedades offshore, sociedades operativas dentro de Panamá, Fundaciones de Interés Privado, Asociaciones Sin Fines de Lucro, entre otros.
Los bancos locales también ofrecen distintos servicios como:
- → Tarjetas de Crédito
- → Préstamos
- → Cuentas de inversión
- → Fideicomisos
- → Otros
¿Qué tengo que hacer para abrir una cuenta bancaria en Panamá?
Si estás interesado en abrir una cuenta bancaria en Panamá, que puede incluir para fines personales, comerciales o para aplicar a la algún estatus migratorio como la Residencia de Países Amigos, entre otros, existen algunos datos que debes conocer.
Muchos extranjeros que visitan Panamá se aventuran a intentar abrir una cuenta bancaria por sí solos, claro que en muchas ocasiones tienen suerte, pero en otras sencillamente pierden tiempo y dinero debido a que dependiendo del banco, puede resultar bastante complejo. Esto sucede también en el caso de aperturar cuentas para personas jurídicas, ya que no todos los bancos manejan los mismos requerimientos, y tampoco abren cuentas a todos los perfiles de clientes.
También sucede que los clientes se abruman por la cantidad de documentos, no encuentran una respuesta inmediata o sencillamente salen decepcionados porque el banco no los acepta como clientes por no poseer documentos panameños, en el caso de los extranjeros extranjeros.
La realidad es que por diversos motivos, para la apertura de una cuenta bancaria en Panamá, los bancos mantienen una estricta revisión de la documentación para la apertura de cuentas, algunos no aceptan como ya mencionamos, extranjeros sin residencia, otros mantienen nacionalidades restringidas de la cual deben tener una inversión mínima de US$30,000.00 o más, otros requieren que el solicitante mantenga un negocio local como evidencia de arraigo en el país.
Por éste motivo, es importante que usted acuda con un profesional para que le guíe y se ahorre todos éstos inconvenientes. Dependiendo de su perfil e interés, se refiere al banco con el que puede trabajar.
Esto no desmerita que usted puede proceder a solicitar la apertura directamente, ya que no es necesario que lo haga a través de ningún profesional para estos fines.
Requisitos para abrir una cuenta bancaria en Panamá
Los requisitos que mencionaremos a continuación pueden variar según el banco, y sólo son una referencia de lo que generalmente puede ser solicitado por estos. El banco tiene la facultad de solicitar documentos y datos adicionales, e inclusive rechazar la apertura de la cuenta según sus evaluaciones internas.
- Una carta de referencia bancaria, en la cual los extranjeros pueden aportarla de su país de origen
- Copia de cédula o pasaporte
- Entrevista con el banco. Algunos bancos pueden solicitar una entrevista virtual o presencial de los accionistas o firmantes
- Evidencias de ingreso de la persona jurídica o firmantes, en caso de ser una empresa nueva, como lo son: Estados Financieros, movimientos bancarios, carta de trabajo, declaraciones de renta
- Llenar todos los formularios bancarios
- Información de beneficiarios finales y Junta Directiva, en los casos de empresas
- Otros que según el cliente y el perfil, pueda solicitar el banco según el caso, como aviso de operación cuando opera localmente, o certificado de registro público, cuando son personas jurídicas
¿Qué incluyen nuestros servicios de apertura de cuenta bancaria?
Nuestro objetivo es facilitarle todo el proceso a nuestros clientes, por ello, incluimos lo siguiente:
» Acompañamiento y coordinación con el banco
» Apoyo en la obtención y el llenado de la documentación y guía para el aporte de los requisitos, así como la identificación de posibles bancos que donde más se adecúe el perfil del cliente
» Obtención de documentos que se puedan requerir, como lo es el certificado de registro público y levantamiento de acta en caso de ser sociedades. Estos pueden llevar un costo adicional
» Seguimiento con el banco hasta la notificación
» Coordinación de transporte para el cliente en caso de requerirlo
» Consultas del trámite sin costo adicional
Nota: No garantizamos la apertura de cuentas bancarias ni el tiempo que pueda demorar el banco para este proceso. Nuestros servicios constan del acompañamiento y la coordinación.